Взыскание дебиторской задолженности – 5 эффективных способов

В современном мире все большей актуальности приобретает такой вопрос, как взыскание дебиторской задолженности. Кредиторам проводится разносторонний анализ и регулярный поиск наиболее эффективных методов воздействия на должника. При возникновении проблем рекомендуется обратиться за профессиональной консультацией в юридическую компанию

Дебиторская задолженность – это совокупность долгов, подлежащих выплате предприятию, фирме, компании от других организаций или граждан, которые являются их должниками, дебиторами.

Современная практика предусматривает классификацию дебиторской задолженности. Долговая сумма может быть:

  • За товары, работы, услуги с еще не наступившим сроком оплаты;
  • За товары, работы, услуги, которые не были оплачены своевременно;
  • Облиго;
  • В виде расчета с бюджетом;
  • В виде расчета с персоналом;
  • Прочая (задолженность дочерних и партнерских обществ и т.д.).

Процедура взыскания дебиторской задолженности – это комплекс мер, направленных на взыскание долговой суммы, причитающейся организации, компании или учреждению от юридических или физических лиц. Такой долг может быть взыскан с компаний и организаций всех форм собственности, даже с государственных.

На практике существует несколько этапов по взысканию дебиторской задолженности:

  • Досудебный. На данном этапе производится направление претензий, проводятся переговоры с должником.
  • Судебный. Направляется исковое заявления в суд, рассматривается возникший спор, заявление ходатайства и т.д.
  • Постсудебный. Этот этап заключается в сопровождении исполнительного производства.

Особое внимание в процедуре направления по взысканию дебиторской задолженности уделяется взысканию по исполнительным листам во время исполнительного производства. Тщательно разрабатывается план взыскания, проводится работа с банками должника, службой судебных приставов.

Взыскать дебиторскую задолженность можно даже если должник не явился на заседание суда или прекратил свою хозяйственную деятельность.

Согласно сложившейся практики, положительного решения при взыскании дебиторской задолженности вероятнее достигнуть при наличии всех первичных документов. Необходимо наличие накладных, доверенности, актов приемки выполненных работ. Также важно отсутствие значительных противоречий между заявленными требованиями и предоставленной документацией.

Методы возврата долга могут быть разными. Самый распространенный за счет своей универсальности – судебное взыскание с возбуждением исполнительного производства.

Всего существует 5 последовательных способов работы с компаниями-дебиторами. Каждый из них может быть максимально эффективным для частного случая.

Списание дебиторской задолженности после предоставления данных о должнике

Такой метод достаточно действенный и позволяет получить дебиторскую задолженность без проблем. Обычно применяется:

  • Если кредитор имеет задолженность перед бюджетом;
  • Когда на расчетных (текущих) счетах кредитора не имеется средств, с помощью которых он мог бы внести соответствующие платежи в бюджет.

Часто сам должник просит кредиторов, чтобы они взыскали дебиторскую задолженность именно таким образом. Данный метод избавляет от судебных расходов.

Получая сведенья о фирме-должнике, органы МНС и Фонда соцзащиты выдают решение о бесспорном списании в пользу кредитора долга. Эта сумма используется для оплаты налогов кредитора и отчислений в Минтруд России.

Проведение переговоров

Устраивающая обе стороны договоренность – залог сохранения деловых взаимоотношений между кредитором и должником.  Благодаря проведению переговоров открываются следующие возможности:

  • Получение должником отсрочки/рассрочки выполнения платежных обязательств;
  • Пересмотр и согласие на другие условия сотрудничества, к примеру, возможность внести правки в уже существующие договоры или составить новые.

Достаточно часто случаются ситуации, когда в итоге достигается соглашение между сторонами именно благодаря переговорам. Требования кредитора после этого все равно пребывают на стадии неудовлетворенности. На это имеется две основные причины:

  • Недобросовестность должника (специально уклоняется от выполнения обязательств);
  • Дебитор неверно (завышено) оценивает свои платежные возможности. Однако поэтапное погашение долговой суммы, пускай и не в полном соответствии с договоренностями, позволяет сохранить диалог между дебитором и кредитором, избежав обращений непосредственно в суд.

Процедура медиации

То, что должник не выполняет свои платежные обязательства, не всегда зависит только от представленных в договоре условий. В реальности существует вероятность наткнуться на некие субъективные факторы, которые стороны по ряду различных причин не озвучивают. Это такие моменты, как:

  • Некорректно составленная документация, сопровождающая процесс сделки;
  • Наличие трудностей в общении и личных взаимоотношениях между должником и кредитором;
  • Наличие недочетов, замечаний, недовольства качеством работ/услуг, которые были предоставлены по заказу дебитора.

Существование подобных моментов значительным образом усложняет проведение переговоров. Разрешить такого рода конфликты возможно только за счет привлечения независимого посредника-медиатора.

Предоставление услуг по медиации в России пребывает на этапе развития, но однозначно имеет очень большой потенциал и хорошие перспективы. Задача медиатора состоит в том, чтобы каждая из сторон смогла учесть и соблюсти свои интересы. Стоит отметить, что при медиации производится учет позиций сторон не только в правовых аспектах.

Следует акцентировать внимание на том, что прибегнуть к какому-либо соглашению, а следовательно, поддержать и сохранить полноценные деловые взаимоотношения – намного рациональнее, логичнее и выгоднее разбирательств в суде.

Отправка претензии должнику

На данной стадии вопрос погашения дебиторской задолженности обретает иной характер, становится более острым.

Часто бывает так, что должник напрочь игнорирует направленную претензию. В связи с этим мало кто рассматривает ее как эффективный механизм воздействия.

Несмотря на это, на практике все же встречаются ситуации, когда дебитор, получив претензию с требованием о погашении задолженной суммы, выплачивает все соответственно ей, а также штрафным санкциям.

  1. Взыскание дебиторской задолженности в суде

Можно рассмотреть процедуру взыскания долга, как состоящую из 5 шагов. Все эти этапы обязательны к прохождению, чтобы гарантировано получить от дебитора законно причитающиеся вашей компании денежные средства.

  1. Принимается решение об истребовании задолженной суммы.
  2. Процедура подготовки к суду, которая состоит из:
  • Идентификация дела как подсудного;
  • Формирование искового заявления и сбор для него необходимой документации;
  • Передача дубликата искового заявления дебитору (с ксерокопиями документов, не пребывающих в наличии у дебитора);
  • Произведение оплаты государственной пошлины.
Взыскание дебиторской задолженности в суде

Рассмотрим более подробно важные нюансы каждого этапа.

Во время формирования заявления необходимо повторно перепроверить все наличествующие доказательства, подтверждающие юридически значимые факты.

Дубликат искового заявления и сопутствующей ему документации, не имеющейся у должника, направляются дебитором заказным письмом. Обязательно получение уведомления о том, что пакет был вручен адресату.

Финальное действие в процессе подготовки дела к суду – осуществление оплаты государственной пошлины. Суд предоставит реквизиты, по которым необходимо выполнить перечисление пошлины.

  1. Подача в суд иска и заявления, чтобы были предприняты обеспечительные действия.

Подачу искового заявления в суд можно произвести лично либо отправить по почте. Поданный исковый документ получает судья, который самостоятельно выносит решение о его принятии.

В обязательства суда входит принятие к производству заявления, соответствующего требованиям, которые предъявляет кредитор. Приняв исковое заявление, арбитражный суд выносит решение о возбуждении производства по делу. Копии всех соответствующих документов направляется сторонам, которые принимают участие в деле. По окончанию процедуры с начальной документацией, суд приступает к подготовке к судебному разбирательству.

Также может сложится ситуация, когда из-за деятельности должника затрудняется или становится невозможным исполнение судебного акта. При таких обстоятельствах истец подготавливает суду другое заявление. Речь идет о документе, взывающем к суду о принятии срочных временных действий, направленных на обеспечение иска (обеспечительные меры).

Рационально будет подавать заявление об обеспечении иска вместе с исковым заявлением, в котором отсутствует изложение указанного ходатайства.

Рассмотрев заявление, суд выносит определение, которым либо обеспечивает иск, либо отказывает в этом. Далее стороны, участвующие в деле, получают копии вынесенного определения.

Взыскание дебиторской задолженности в суде и получение судебного решения

Когда подготовка дела к судебному разбирательству завершена, выносится определение о направлении рассмотрения иска непосредственно в суде. Все стороны получают копии соответствующих документов.

Судебное разбирательство является ключевым этапом процесса, но его результат напрямую завит от качества проведенных на предшествующих стадиях работ. Нужно быть готовым к тому, что иск о взыскании дебиторской задолженности пройдет как первые, так и последние инстанции.

Если принято решение удовлетворить требования о взыскании долга, судом обозначается общий объем подлежащих взысканию денежных сумм. Сюда будет входить основная задолженность, убытки, неустойки (штраф, пеня) и проценты.

Дебитор и кредитор получают решение суда еще до его вступления в силу. Предъявление к исполнению решения доступно только после того, как оно вступит в законную силу.

Исполнение решения по взысканию дебиторской задолженности

Как принято, решение арбитражного суда должно быть исполнено после его вступления в законную силу. Несмотря на это правило, могут возникнуть и особые обстоятельства. Иногда замедление исполнения решения может привести к существенному ущербу для кредитора или обратить исполнение в невозможное.

На законных основаниях можно добиться от суда, чтобы дебитор приступил к незамедлительному исполнению долговых обязательств. Соответствующее заявление от кредитора рассматривается на судебном заседании. В конце процедуры судом выносится определение, поддающееся обжалованию. При этом определение об обращении решения к незамедлительному исполнению выполняется немедленно. Исполнение не приостанавливается обжалованием.

Принудительное исполнение решения по взысканию дебиторской задолженности требует получения исполнительного листа непосредственно в суде, который ответственен за данный вердикт. Доступным к получению исполнительный лист становится, когда решение вступает в силу. Исключение имеют случаи немедленного исполнения, при которых исполнительный лист выдается сразу после принятия решения судом. Получив документ, каждая сторона внимательно проверяет, полноценно и правильно ли заполнены все строки бланка. К тому же, на исполнительном листе обязательно должна быть подпись судьи и гербовая печать с четко читающимся содержанием.

Оригинал такого документа подается в исполнительную службу. Получив его, судебный исполнитель выносит постановление о возбуждении исполнительного производства.

В практике реального взыскания дебиторской задолженности иногда встречаются внештатные ситуации. Ключевые факторы успешного взыскания дебиторской задолженности – законные основания требований кредитора, его активность, а также профессионализм юриста, услуги которого помогут решить проблему.